Анна Гущина
Более 22 тысяч американцев открыли в Credit Suisse счета под фальшивыми именами. Фото Reuters
Швейцарский банк Credit Suisse обвинили в том, что он помогал обеспеченным американским клиентам уклоняться от уплаты налогов. В течение нескольких десятилетий банк хранил деньги бизнесменов на незадекларированных счетах. Министерство юстиции США сообщило, что американский суд обязал Credit Suisse выплатить колоссальный штраф.
Представители Минюста США заявили, что Credit Suisse имеет все шансы войти в историю. За последние 20 лет это самый крупный банк, который оказался виновным в нарушении американского законодательства и сам это признал. В швейцарском банке было открыто 22,5 тыс. счетов, 95% которых не были зарегистрированы в Службе внутренних доходов США. Общая сумма хранившихся на них средств составила около 10 млрд долл., как отмечается в докладе Комитета по расследованиям.
«Эта конспирация тянулась несколько десятилетий. Руководители Credit Suisse не только знали об этой нелегальной международной банковской операции, они ее добровольно поддерживали и поощряли. Сотни сотрудников банка, включая менеджеров, скрывали фальшивые счета для уклонения от налоговых выплат», – цитирует Wall Street Journal главу Минюста США Эрика Холдера. В докладе Комитета по расследованиям говорится, что в афере Credit Suisse и его дочерних предприятий участвовали более 1800 сотрудников. Чьи деньги хранились на нелегальных счетах, швейцарский банк сообщать отказывается.
Credit Suisse – один из 14 швейцарских банков, на которые Минюст США обращал особое внимание, подозревая их в поддержке налоговых уклонистов. В начале мая он объявил о кампании по борьбе с преступной деятельностью в банковском секторе. Как отмечают зарубежные СМИ, суд над Credit Suisse можно считать наиболее значительной победой Министерства юстиции США в борьбе с банками-нарушителями. Последний раз американские власти добились выплаты крупного штрафа в 2009 году: тогда швейцарский банк UBS перечислил им 780 млн долл., но свою виновность признавать отказался. С его помощью более 19 тыс. человек удалось избежать уплаты налогов.
Швейцарскому банку придется перечислить 100 млн долл. Федеральной резервной системе США, более 715 млн – Нью-Йоркскому управлению финансовых служб, около 1,8 млрд – Министерству юстиции. Руководство банка уже истратило на урегулирование конфликта 800 млн долл. Прибыль Credit Suisse в текущем квартале сократится примерно на 1,8 млрд долл. Но банк надеется компенсировать затраты с помощью продажи недвижимости.
Управление финансовых служб в Нью-Йорке решило не лишать Credit Suisse лицензии на деятельность на территории США. Главный управляющий банка Брэди Дуган, который выразил «сожаление за совершенное в прошлом нарушение», и председатель совета директоров Урс Ронер скорее всего сохранят свои должности. При этом восемь сотрудников Credit Suisse были уволены: именно их власти США обвинили в организации аферы с уклонением от налогов.
Конфликт может оказать негативное влияние на отношения Credit Suisse с клиентами и партнерами. Многие пенсионные фонды придерживаются принципа не иметь дела с учреждениями, которые признали за собой обвинения. Другие клиенты могут просто принять решение держаться подальше от банка, с которым могут быть проблемы, отмечают эксперты.
