Неурегулированность оборота криптовалют помогает мошенникам

Иллюстрация pixabay.com

В Заельцовский райсуд Новосибирска в середине апреля в поступило весьма необычное уголовное дело по обвинению местного программиста в особо крупном хищении криптовалюты. Являясь системным администратором сингапурской криптобиржи World Exchange Services Pte. Ltd. (WEX), подсудимый получил возможность единоличного доступа и распоряжения криптовалютой, исключив доступ к ней не только собственника биржи, но и пользователей, после чего присвоил валюту различных наименований в размере, эквивалентном 3,1 млрд руб. Запираться обвиняемый не стал и возместил причиненный ущерб в полном объеме, заключив досудебное соглашение о сотрудничестве. Это обстоятельство позволит избежать ему длительного срока заключения.

А месяц назад Октябрьский райсуд Омска отправил в колонию троих москвичей, обвинявшихся в разбойном нападении на омича в августе 2021 году. Как установил суд, их жертвой стал 34-летний программист, ранее работавший в международной финансовой компании и располагавший криптовалютой. Подкараулив его возле подъезда и предъявив поддельные удостоверения ФСБ и СК РФ, они запихали потерпевшего в автомобиль и вывезли в безлюдное место, где, «оказывая психологическое давление и угрожая физической расправой, заставили отдать им 3 млн руб. и перевести 25 биткоинов (на 84 млн руб.) на неизвестный криптокошелёк». Позднее омич обратился в полицию.

Тогда же в Самарский гарнизонный военный суд поступило дело экс-сотрудника ФСБ России, сознавшегося в хищении у подследственного хакера 69 биткоинов на 187,3 млн руб. Причём сам хакер ранее получил год ограничения свободы за взлом с помощью вредоносного ПО чужих компьютеров, откуда похищал пароли для получения доступа к электронным кошелькам и другим платёжным средствам. Кстати, в ноябре 2022 г. по этому делу на три года в колонию-поселение без штрафа, но с лишением лейтенантского звания отправился другой офицер ФСБ.

Но это еще полбеды. В январе на юго-востоке Москвы задержали двух грабителей, пытавшихся похитить 250 биткойнов (на 261 млн. руб.) у бывшего директора похоронной фирмы. По словам потерпевшего, его вытащили из «Бентли», после чего надев наручники и пакет на голову, увезли в фургоне в сторону области. Забрав телефон и, пытая паяльной лампой, нападавшие потребовали у него сообщить пароль от криптокошелька, где хранись биткоины, а после его получения выкинули в лесу. В свою очередь на 500 тыс. евро в биткоинах облегчила карманы российского бизнесмена в Испании группа мошенников, выдававших себя за сотрудников Гражданской гвардии.

Несмотря на то, что криптовалюта не является официальным средством платежа, она не находится под запретом и не ограничивается право на владение ею. В последние годы наблюдается динамичный рост капиталовложений в криптовалюты (биткоины, Ethereum, Tether, Litecoin). По экспертным оценкам, россиянами открыто более 12 млн криптовалютных кошельков, а объем размещенных на них средств достиг 2 трлн руб. Да и в целом Россия занимает уже третье место в мире по объему майнинговых мощностей.

Как отмечается в прошлогодней правительственной Концепции законодательного регламентирования механизмов организации оборота цифровых валют, в нашей стране до сих пор отсутствует должное законодательное регулирование такого высокорискованного финансового инструмента, как цифровая валюта (криптовалюта). Вступивший в силу с 1 января 2021 г. федеральный закон № 259-ФЗ от 31.07.2020 «О цифровых финансовых активах и цифровой валюте» содержит только общие ориентиры для регулирования отношений, возникающих при обороте криптовалют, и отсылает к иным федеральным законам, которые должны быть приняты в его развитие. В частности, речь идет об издании отдельных нормативно-правовых актов, касающихся выпуска и обращения цифровой валюты (ч. 4 ст. 14 Закона № 259-ФЗ). Однако их так и не появилось.

Рассматривая криптовалюту как предмет киберпреступления, следует отметить, что формально она соответствует содержащемуся в УК РФ определению компьютерной информации. Без компьютерных мощностей, средств хранения и обработки данных на основе специальной распределенной сети криптовалюта не существует. Как правило, хищение криптовалюты осуществляется с электронных кошельков пользователей посредством модификации компьютерной информации, а квалифицируются такие деяния по статьям 272-273 УК РФ либо в совокупности с нормами о мошенничестве.

Учитывая признание криптовалют цифровым финансовым активом, их хищение может квалифицироваться как мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ). В таком случае криптовалюта одновременно будет выполнять роль предмета преступления и средства его совершения, поскольку она обладает свойствами права на имущество и является компьютерной информацией, путем ввода, удаления, блокирования или модификации которой либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей происходит хищение. Учитывая, что в силу примечания 1 к ст. 272 УК РФ под компьютерной информацией понимаются сведения (сообщения, данные), представленные в форме электрических сигналов, независимо от средств их хранения, обработки и передачи, цифровая валюта в полной мере отвечает данным требованиям.

Нельзя забывать и о кибермошенниках, паразитирующих на текущей экономической ситуации. По подсчетам Центробанка за 2022 год, криптовалюту привлекала каждая вторая финансовая пирамида. Популярность использования ими криптовалютных схем объясняется не только уходом популярных платежных систем, но и ростом котировок отдельных криптовалют. «Злоумышленники пользовались финансовой и цифровой неграмотностью потенциальных жертв и рекламировали инвестиции в криптопроекты, которые невозможно реализовать даже технически», – резюмировали в ЦБ.

Недавно подготовленные Минфином поправки в Уголовный кодекс РФ, предусматривают, что если в течение трех лет майнер криптовалют как минимум дважды уклонится от декларирования доходов на сумму свыше 15 млн руб., ему грозит до двух лет лишения свободы со штрафом до 300 тыс. руб. Если сумма сокрытых доходов превысит 45 млн руб., то это чревато 4 годами со штрафом до 2 млн. В свою очередь наказание за «незаконную организацию обращения цифровых валют» будет гораздо строже - до 7 лет лишения свободы со штрафом до 1 млн руб. Уголовная ответственность также грозит за покупку криптовалют за наличные или через перевод средств на счета в российских банках.