Банкиры ответят за финансовый кризис

Представители центральных банков 27 стран мира, входящих в Базельский комитет по банковскому надзору, договорились резко ужесточить требования к кредитным организациям, чтобы предотвратить возникновение нового финансового кризиса.

Базельский комитет при Банке международных расчетов обязал кредитные организации довести уровень акционерного капитала до 4,5% по отношению к активам. Ранее этот показатель составлял всего 2%. Кроме того, банки должны будут иметь резервы в размере 2,5% на случай возникновения кризисов. Таким образом, общий уровень требований к достаточности обыкновенного акционерного капитала банков возрастет до 7%.

В свете этих нововведений ряд крупных банков, в том числе Deutsche Bank AG, будут вынуждены привлекать дополнительные средства. По оценкам Ассоциации немецких банков, 10 крупнейшим банкам страны надо будет выпустить акций примерно на 105 млрд. евро, чтобы выполнить новые требования.

Другим, например Bank of America и Citigroup, придется ограничить размер дивидендов, выплачиваемых акционерам, и зарплаты сотрудников.

Положение банкиров несколько облегчит то, что новые требования будут вводиться поэтапно, начиная с 2013 года. Продлится этот процесс до 2019 года.

Решения Базельского комитета должны быть одобрены в ноябре на саммите G20 в Сеуле, а затем введены в действие на уровне отдельных стран.

Выработка новых правил началась еще в 2009 году, и с самого начала процесс встретил возражения. Так, Германия заявила, что более высокие требования к капиталу нанесут вред немецким банкам и ограничат кредитование в тот момент, когда восстановление экономики стало замедляться. Немецкие представители также добивались увеличения переходного периода, особенно для государственных банков.

В США противники реформы утверждают, что новые стандарты могут снизить прибыльность банковской индустрии и повысить стоимость заимствований. Так, Скотт Тэлбот, вице-президент вашингтонского центра Financial Services Roundtable, представляющего интересы американских банков, заявил агентству Bloomberg, что удорожание кредитов затормозит восстановление экономики.

В то же время, как передает Интерфакс, глава Европейского центрального банка Жан-Клод Трише считает, что достигнутые соглашения означают «фундаментальное укрепление глобальных стандартов достаточности капитала» банков, а также будут способствовать «долгосрочной финансовой стабильности и росту».

Нобелевский лауреат, экономист Джозеф Штиглиц, комментируя решения Базельского комитета, дал понять, что скорейшее внедрение новых правил отвечает интересам общества, поскольку в нынешних условиях сохраняется риск возникновения нового кризиса. «Учитывая высокие бонусы и дивиденды, представляется несколько бессовестным продолжать подвергать публику риску, ссылаясь на то, что они (банки) не могут быстро увеличить свой капитал», – подчеркнул Штиглиц.